“全委托账户服务”上线，易方达基金投顾再出新-b体育在线登录网页版

12月4日易方达基金投顾1对1人工顾问服务上线陆基金“全委托账户服务”平台，这是易方达基金投顾围绕“顾”做的又一探索。

通过该服务，在专业投顾机构接受客户委托、持续关注和管理客户账户之外，专属投资顾问会通过企业微信等方式为客户提供持续服务，客户日常有任何关于投资的问题，也可随时与专属顾问进行联系。

 

 

以顾问人员为核心，打造大规模、多层次顾问体系

 

投顾业务试点四年多以来，“三分投、七分顾”已成为行业共识，而顾问人员是落实投顾服务的核心。

易方达基金投顾业务始终十分重视顾问服务体系的建设，已针对不同客户类型构建了多层次的顾问队伍。在陆基金上线人工顾问服务，是易方达基金投顾业务把“顾”做实、做好，向前迈出的又一大步。据介绍，在本次服务上线前，易方达基金投顾团队也进行了顾问人员的储备，招募了一批学历背景优越、顾问经验丰富，同时坚守投顾业务初心，有理想、有信念的专业人员，并围绕顾问服务的场景和内容进行了培训。

易方达投顾顾问团队负责人朱昱铭表示：“此次上线的‘全委托账户管理服务’，我们从策略管理到账户管理，再到顾问服务，团队的投研人员、运作人员、顾问人员各司其职，共同为服务好客户而努力。”投研团队在投决会的统一决策和把关下，进行组合策略的投资管理，同时将投研成果系统化输出，成为顾问人员开展服务的有效支撑。运作团队关注客户账户的日常运作情况，保证账户按照既定策略平稳运行，并输出账户运作报告。而顾问人员作为投顾机构面向客户的“窗口”，提供覆盖投资全流程的服务，解答客户关于投资组合分析、投资策略建议、市场观点、专题分析、账户运作、调仓分析等关于投资和账户运作的各方面问题，同时也会向内部传达客户的声音和实际需求，推动整个团队不断提升服务水平。

同时，朱昱铭说：“近期我们接连在多个平台入驻了线上顾问，这是我们多层次顾问体系建设中的重要一环。后续，我们也将持续加强顾问队伍建设，尽快招募更多的优秀顾问人员，打造大规模、多层次的顾问体系，提升服务水平。”

 

买方至上，践行高质量发展，布局财富管理新生态

 

在资管行业向财富管理转型的大背景下，买方投顾业务肩负着切实提升客户获得感、探索顾问服务有效路径、推进买方投顾新生态建设的使命。

在财富管理新生态下，加快培育代表买方利益的顾问角色，不仅有助于提高行业的规范性和服务质量，也符合买方生态独立、审慎、忠实的大原则，有利于行业高质量发展。

同时作为公募基金公司和投顾业务主体，易方达在如何践行投顾主体责任、坚持买方立场、以客户利益至上方面，从多方面做出了尝试。首先是队伍的独立性，从买方逻辑出发专注投顾业务；其次，在考核上，考核盈利客户占比、客户留存率、客户复投率等数据；另外，在具体业务指标上进行约束，如投资上规定组合中单一管理人产品占比不超过35%，真正将客户利益放在第一位。

“在投顾业务开展过程中，我们持续探索如何在保持买方投顾立场和业务逻辑的同时，最大程度发挥公募基金的优势，为客户提供持续、及时、有温度、有原则的顾问服务。”朱昱铭表示。

具体到本次上线陆基金的顾问服务，易方达的专业投资顾问不会向客户推介单只基金，更不会推介“首发”产品，在账户组合实际运作中也是基于陆基金代销的10000余只（含不同基金产品份额）来自各基金公司的产品进行配置，真正选择适合客户的产品。

作为三方销售平台，陆基金同样站在平台财富管理转型的路口。

陆基金总经理陈�彬表示，陆基金过去以销售产品为主，近年来通过不同的合作模式在推动平台向财富管理买方转型方面做了很多尝试，这些都与平台之前“卖产品”的思路有很大的区别。另外，他认为目前我国资管行业向财富管理过渡的过程中，客户对新的产品和理财方式的理解也需要被重塑，买方投顾在帮助客户端实现财富管理的转型上将发挥重要作用。

本次“全委托账户服务”的上线，被陆基金方面认为是平台从卖方销售向买方服务转型、布局财富管理新生态的重要举措，将为陆基金未来的整体战略转型奠定基础。针对“全委托账户服务”，陆基金平台后续将投入大量资源进行推广，并配合投顾机构持续进行多方位的系统更新迭代。

“除了在费率上最大限度地让渡收益，让更多的客户愿意体验该项服务之外，我们将从平台的角度对客户享受‘全委托账户服务’的感受进行调研，并将结果反馈投顾机构。同时，在目前的机制设计中，如果客户对当前顾问的服务不满意，可以要求更换。这就促使每一位顾问都必须拿出100%的专业和真心，认真服务好他的客户。”陆基金人士介绍。

 

 

更好服务体验，更多服务升级

 

通过在陆基金app上线的“全委托账户服务”，客户在投资顾问的指导下完成需求问卷，可从易方达基金投顾的策略线中匹配适合自己的策略。这些策略均属于易方达基金投顾的经典策略，已经过三年多的运行，策略风险等级从r1低风险到r4中高风险，可满足客户的不同投资需求。

同时，除了增加人工顾问服务之外，本次合作还围绕多方面进行了服务升级。

第一，需求刻画更精准。不同于“选择题”式的客户需求调查问卷，全委托账户给客户提供了更细化的需求表达方式，如客户的投资期限可以细化到约半个月、期望的收益目标可以细化到0.5%。同时底层测算模型会计算目标收益、投资期限、回撤风险、历史达标概率之间的勾稽关系，精准挖掘客户的配置需求。

第二，捕捉客户需求变化，适时调整投资策略。后续平台功能迭代后，将定期对客户的满意度进行调查，如果客户在回访中明确表示了投资需求的变化，会根据客户的最新情况匹配新的策略，并进行持仓调整，保障客户账户按照实际的目标进行运作，进一步落实了投顾机构对客户持续关注的义务。

第三，客户可以自主选择后续需要的投顾服务内容，提升服务的有效性，避免过多打扰。

 

 

本文来源：财经报道网

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